WalletVerdict 如何给钱包打分

裁决

地址本身命中直接的高严重度信号时为 BLOCK：稳定币冻结、OFAC 制裁、高严重度威胁标志、运营方安全名单，或不可用地址（例如 EVM 零地址）。

出现谨慎信号时为 REVIEW：诈骗或钓鱼报告、中等威胁标志、极新且采样流速很高的钱包，或登录后检查里被标记的直接对手方。权威数据源没有跑完时也是 REVIEW。

只有已覆盖的风险信号都没触发，且该链的权威检查已完成，才是 APPROVE。冻结名单或 OFAC 缓存缺失会把结果降为 REVIEW。产品不会在这个缺口上自动放行。

分数从 100 分起，按触发的信号扣减。BLOCK 的分数是 0。谨慎信号会封顶分数。分数是对裁决的解释，不是资金安全的概率。

数据源

TRON 上的 Tether USDT 冻结名单：合约 TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t 的黑名单事件本地缓存。默认最长 24 小时。

EVM 稳定币冻结：已验证冻结函数或事件对的 Ethereum USDT（0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7）和 USDC。BNB Chain 的 USDT/USDC 在本产品中记录为没有冻结函数。事件缓存在检查之外刷新。

OFAC SDN 加密地址，本地缓存，默认最长 72 小时。

ScamSniffer 与 CryptoScamDB，本地缓存，默认最长 168 小时。

GoPlus 地址安全在检查时实时请求。它不是权威源：挂了只记一行不可用，不像缺失的 OFAC 或冻结检查那样强制 REVIEW。

TRON 钱包活动来自 TronGrid。EVM 的余额和冻结调用走公共 RPC；钱包年龄和代币转账历史需要 Etherscan API key。

另一份多法域制裁名单是可选的，默认关闭。关闭时，任何检查都不使用它，它也不会改变裁决。启用后，它算作权威制裁检查，缺失或过期会把结果降为 REVIEW。MistTrack 与 Scorechain 是可选商业包，默认关闭。覆盖矩阵里的“未启用”指的是这个商业包，不是交易对手筛查。

交易对手筛查

登录后的检查可以把直接稳定币对手方对照冻结、制裁和诈骗名单再筛一遍。TRON 用 TronGrid，已有本地转账索引时用索引。EVM 用 Etherscan 代币转账，没有 Etherscan API key 就不会跑。

有界的第二跳默认开启，最多展开 12 个非枢纽对手方，寻找通向冻结或受制裁地址的路径。出现次数很多的对手方当作枢纽，只标注，不自动标红。第二跳的诈骗命中只是信息，本身不会强制 REVIEW。

免费的公开检查不跑这张图。首页不会把它说成每条链都会做的追踪。

免费检查与收录

任何人都可以在匿名速率限制内、无需账户做地址级检查。结果 URL 是 /address/{chain}/{address}。

只有当地址在 Tether 冻结名单、OFAC 或 ScamSniffer / CryptoScamDB 上时，该 URL 才允许被收录。其他结果都是 noindex。

证据 PDF、监控列表、批量筛查、案件和 API 需要登录。